Nhật Bản sẽ ngừng giao dịch P2P tiền điện tử?

Nhiều khả năng Nhật Bản sẽ ngừng giao dịch P2P tiền điện tử như là một cách để giảm đáng kể các hoạt động lừa đảo lợi dụng loại tài sản này.

Nhật Bản đang thực hiện những bước đi táo bạo để giảm thiểu rủi ro liên quan đến tài sản tiền điện tử. Với làn sóng gian lận ngày càng tinh vi cùng làn sóng chuyển tiền bất hợp pháp ngày càng gia tăng như hiện nay, đặc biệt là thông qua các ngân hàng trực tuyến, Chính quyền Nhật Bản đang hướng trọng tâm đến một điểm mấu chốt trong các giao thức bảo mật tài chính.

Cụ thể, cơ quan Cảnh sát Quốc gia (NPA) kết hợp với Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA), tin rằng một phần đáng kể các hoạt động lừa đảo này liên quan đến việc lợi dụng tài sản tiền điện tử để chuyển tiền bất hợp pháp.

Liệu các cơ quan quản lý có đề xuất mới sẽ ngừng giao dịch P2P ở Nhật Bản?

FSA và NPA đang thúc đẩy các ngân hàng có các động thái nhằm cải thiện việc bảo vệ khách hàng của họ. Do đó, họ khuyên nên ngừng chuyển tiền sang các sàn giao dịch tiền điện tử nếu phát hiện có vấn đề ví dụ như tên không khớp. Họ cũng muốn giám sát tốt hơn các giao dịch chuyển tiền trái phép để ngăn chặn gian lận.

FSA viết: 

Hành động này xuất phát từ việc ngày càng nhiều nạn nhân lừa đảo bị ép gửi tiền vào tài khoản của người dùng được mở tại các sàn giao dịch tiền điện tử. Vào ngày 06/2/2024, họ chính thức yêu cầu Hiệp hội Ngân hàng Quốc gia và các tổ chức khác thực thi các biện pháp nghiêm ngặt. Điều này bao gồm việc chặn các giao dịch có tên không khớp và nâng cấp khả năng giám sát giao dịch tương tự như vậy.

Những động thái của Nhật Bản đối với thị trường ngang hàng (P2P) có thể gây ra những tác động sâu sắc. Về bản chất, các giao dịch P2P bao gồm các tên khác nhau ở đầu người gửi và người nhận. Do đó, nếu các ngân hàng thực hiện các khuyến nghị của FSA, nó có thể khiến một phần đáng kể các giao dịch này bị dừng lại.

Mặc dù các khuyến nghị của FSA hiện mới chỉ dừng lại ở mức khuyến nghị nhưng tác động thực sự mà nó gây ra đối với các ngân hàng và thị trường P2P còn phụ thuộc vào cách các tổ chức này thực thi như thế nào nữa. Nếu việc Nhật Bản ngừng giao dịch P2P trở thành sự thật, nó có thể ảnh hưởng trực tiếp đến 19.25 triệu người dùng tiền điện tử tại quốc gia này.

Động thái gần đây của Chính phủ nhằm cải cách thuế tiền điện tử đối với các công ty, miễn thuế cho họ đối với “lợi nhuận chưa thực hiện” từ việc nắm giữ tiền điện tử. Điều này cũn, nhấn mạnh mối quan tâm của quốc gia này đối với tiền điện tử. Cuộc cải cách nhằm xác định lại thuế đối với các tập đoàn, điều chỉnh việc đánh thuế tiền điện tử của doanh nghiệp theo hướng chặt chẽ hơn với các nhà đầu tư cá nhân, chỉ đánh thuế dựa trên lợi nhuận có được khi bán tài sản tiền điện tử.

Tuy nhiên, có vẻ như quan điểm tiến bộ này về thuế tiền điện tử tại Nhật Bản lại có phần trái ngược hoàn toàn với cách tiếp cận thận trọng đối với các giao dịch tiền điện tử P2P mà hai cơ quan trên đề ra.